Qué es un pacto sucesorio y en qué se diferencia del testamento
Un pacto sucesorio es un acuerdo firmado ante notario entre una persona y sus futuros herederos para decidir, en vida, qué pasará con su herencia. El testamento lo decide una sola persona y puede cambiarlo cuando quiera. El pacto, en cambio, lo firman dos o más partes y, en principio, nadie puede deshacerlo por su cuenta.
Importante: el Código Civil no permite estos pactos. Solo existen en las comunidades con derecho civil propio que los regulan.
Dónde se permiten
Los pactos sucesorios están previstos, con nombres y reglas distintas, en:
- Cataluña, donde existen los heredamientos y otros pactos.
- Aragón, con los pactos de institución de heredero.
- Navarra, que los admite con amplitud.
- País Vasco, con su propia regulación desde que se unificó su derecho civil.
- Galicia, con el pacto de mejora y la apartación.
- Baleares, con la definición en Mallorca y Menorca y el finiquito en Ibiza y Formentera.
En el resto de España rige el Código Civil, que prohíbe en general los contratos sobre la herencia de una persona viva. Si vives en Madrid, Andalucía o Castilla y León, por ejemplo, y tu vecindad civil es común, no puedes firmar uno.
La clave no es el lugar donde vives, sino tu vecindad civil. Lo explicamos en pactos sucesorios y vecindad civil.
Diferencias con el testamento
Quién decide
El testamento lo decide solo quien lo otorga. El pacto sucesorio se acuerda entre varias personas: quien deja los bienes y quien los recibirá, al menos.
Si se puede cambiar
El testamento se cambia cuando quieras. El pacto, en principio, solo se modifica o se deja sin efecto si todos los firmantes están de acuerdo. También en los casos que prevea la ley o el propio pacto, como un incumplimiento grave.
Cuándo se transmiten los bienes
El testamento solo produce efectos al fallecer. El pacto puede transmitir los bienes ya, en el momento de la firma, o dejar acordado que pasarán a esa persona en el futuro. Depende de lo que se pacte y de lo que permita cada comunidad.
La seguridad para quien recibe
Con un testamento, el heredero no tiene ninguna seguridad: puede ser sustituido en cualquier momento. Con un pacto, quien recibe sabe a qué atenerse.
Para qué se usa en la práctica
- Asegurar la continuidad de una empresa o una explotación familiar, decidiendo quién la llevará.
- Adelantar a un hijo su parte de forma ordenada, con efectos sobre la futura herencia.
- Compensar a los hijos que no reciben un bien concreto, para que no puedan reclamar después.
- Dar seguridad a la pareja o a un familiar que cuida de la persona.
- Ordenar la herencia con acuerdo de todos y reducir los conflictos posteriores.
Requisitos comunes
Aunque cada comunidad tiene sus reglas, casi todas comparten estos rasgos:
- Escritura pública ante notario. Un pacto en documento privado no sirve.
- Capacidad de las partes. Normalmente tienen que ser mayores de edad.
- Vecindad civil adecuada de, al menos, quien deja los bienes, y en algunas comunidades también de otros firmantes.
- Respeto a la legítima que exista en esa comunidad, salvo que el propio pacto la regule, como en la apartación gallega.
Ventajas e inconvenientes
La gran ventaja es la certeza. Todo queda acordado en vida, con la familia presente, y se reducen los motivos de conflicto.
El inconveniente es la rigidez. Si la vida cambia, no basta con ir al notario a firmar otra cosa. Hace falta el acuerdo de los demás o una causa legal.
También tiene un tratamiento fiscal propio, que varía según la comunidad y según cómo se plantee. Conviene estudiarlo antes de firmar.
Qué hacer ahora
- Comprueba si tienes vecindad civil en una de las comunidades que regulan estos pactos.
- Piensa qué quieres conseguir: adelantar bienes, asegurar una empresa, compensar a un hijo.
- Habla con los familiares que tendrían que firmar.
- Consulta con un abogado de esa comunidad antes de pedir cita en la notaría.
Preguntas frecuentes
¿Puedo hacer un pacto sucesorio en cualquier parte de España?
No. Solo si tienes vecindad civil en una comunidad que lo permita. En el Código Civil están prohibidos con carácter general.
¿Un pacto sucesorio sustituye al testamento?
Puede regular toda la herencia o solo una parte. Muchas personas firman un pacto para un bien concreto y un testamento para el resto.
¿Se puede deshacer un pacto sucesorio?
De mutuo acuerdo, sí. Por decisión de una sola parte, solo en los casos que prevea la ley o el propio pacto.
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Otras dudas que te pueden servir
- Definición y finiquito de legítima en Baleares
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- Renunciar a la legítima en vida
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